了解你的想法如何让你成为更好的投资者

2023-02-06投资&赚钱2000

了解您的思维方式将帮助您做出更好的投资。发现三个概念来解释你的想法——以及这如何能让你成为更好的投资者。

在不了解您的大脑如何做出决定的情况下进行投资是浪费时间。这也是浪费钱。

在这篇文章中,我将揭示一些强大的概念,它们将改变您对投资的看法。从长远来看,应用这些概念将使您成为更好的投资者。

我失败的投资

在我年轻的时候,我做了很多冲动的投资决定。不仅仅是股票。在大学里,我认为购买忍者神龟可动人偶是一笔巨大的投资。这些人偶仍在原包装中。我想我会大量购买它们,然后将它们一个接一个地卖掉以获得巨额利润。好主意,对吧?

事实证明,购买玩具的市场并不像我预测的那样。大多数在 eBay 上购买人偶的人都是像我这样的转售者,希望快速赚钱。所以 实际上没有人 买。我最终在投资上赔了钱,不得不大量转售大部分数字以蒙受损失。

回顾投资,我知道这是愚蠢的。这是冲动的。我没有做任何研究。这没有任何意义。那我为什么要这么做?

你很可能以前遇到过这种情况。你买了一只股票(或其他类型的投资),它就失去了价值。在您承担损失并继续前进之后,您不禁想知道为什么要进行这项投资。这是某人的建议吗?你被公司的产品吸引了吗?你以为你跑赢了市场?

诺贝尔奖获得者丹尼尔卡尼曼写了一本很棒的书,叫做《 思考,快与慢》。这本书讨论了我们思维运作方式背后的心理学。书中的研究也适用于投资。让我们来看看其中的一些概念,以及理解它们如何让您成为更好的投资者。

概念一:你的两个头脑

我们的大脑有两个处理信息的系统。它会影响我们思考、做出决定、行动和判断情况的方式。这在您投资时至关重要。第一个是系统一。我喜欢把它想象成我们的“懒惰的大脑”。系统 1 是大脑中对直觉做出反应的部分。它是冲动的和自动的。它是无意识的。

例如,您可能会购买一家公司的股票,因为他们推出了一款性感的新产品。你认为它会改变消费者的行为方式。您不希望立即深入了解公司的财务状况或历史。你的系统一个头脑被 这个故事所吸引, 并导致你做出一个冲动的、懒惰的决定。

为了进一步解释这一点,我将使用书中的示例:

一个球棒和一个球的价格为 1.10 美元。球棒比球贵一美元。球要多少钱?

很有可能,你说的是 10 美分。这是你的系统一个工作,但它是不正确的。如果您花点时间算一算,您会发现答案是五美分。所以发生了什么事?你的系统依靠冲动来回答你认为很简单的问题。

这将如何影响您的投资决策。

第二种是 系统二,它更有意识。这需要努力。这是我们大脑的一部分,可以让我们集中注意力。然后我们可以做出深思熟虑的、深思熟虑的决定。但这也需要你把冲动放在一边,集中注意力。

让我们再看看上面的例子。如果你正在使用你的系统二,你可能会对股票做出不同的决定。在分析了公司的财务状况后,您可能会停止购买股票。或者您可能会注意到他们有很多竞争对手,而且利润率很小,不可持续。

我的系统 one 是我投资忍者神龟可动人偶的主要驱动力。我一时冲动买了这些数字。我忽略了成本。我忽略了潜在的盈利能力不足。这一切都是为了小时候买卖玩具的诱惑。

要点: 训练你的大脑不那么懒惰,更频繁地使用你的系统二。通过这样做,你会增加你的智力。当您做出投资决策时,您也会变得更加专注。

概念二:启动

启动 是一个概念,其中某些单词、图像或对象会影响我们的大脑。这会影响您做出决定的方式。

例如,当您想到咖啡时,我们大多数人首先想到的品牌或公司是星巴克。那是因为我们的文化和社会已经“引导我们”这样做。我们到处都能看到星巴克的标志和广告。我们在电视上看到人们在穿过纽约市时喝着星巴克。当我们看到或听到某些词时,这会促使我们联想到咖啡。

假设您想投资一家咖啡公司。使用上面的例子,您可能会认为星巴克是最好的投资。但这可能是由于您所经历的启动。你可能认为星巴克是最好的投资,因为每个人都喝它。你也可以将星巴克与纽约联系起来,将纽约与财富联系起来。这可能会让您忽略一家更小的咖啡公司,而这家公司是一项更好的投资。

启动是我们所处文化的正常副产品。它促使我们做出我们可能一无所知的投资选择。它一直在发生,但我们甚至不知道。

要点: 投资前深入研究公司及其行业。在跑出去购买“圣诞节最热门的 10 只股票”之一之前,请慢下来思考(使用您的系统二)。你可能已经准备好了。

以下是了解一家公司的两个最佳资源:

  • EDGAR 数据库:任何上市公司的财务数据

  • 雅虎!金融 和 雅虎!金融市场:都是了解贵公司、其竞争对手及其所在市场的重要资源

概念三:仓促判断和过于简单化

两个主要概念会影响您选择投资的方式。首先是 光环效应。这是你的头脑懒惰地将两个不相关的事物联系起来的倾向。它可以是人、物体或情况,通常是您先前的想法或数据点的结果。

例如:您拥有 iPhone、MacBook 和 iPad。您是 Apple 的狂热爱好者,并且喜欢他们的产品。正因为如此(也仅因为如此),你认为 Apple 会制造出最好的汽车。然而,仅仅因为他们制造出出色的电子产品并不意味着他们会制造出出色的汽车。

第二个概念是 确认偏差。这种情况很危险,而且经常发生。这是我们倾向于同意符合我们自己信念的建议和意见。

例如,假设您认为 Miller Lite 是一种 好 啤酒。假设我是著名的啤酒专家。如果我告诉你 Miller Lite 不仅是 最好 的啤酒,而且对你也有好处,你会同意我的看法。您现在很可能会认为 Miller Lite 是 最好 的啤酒,而不仅仅是 好 啤酒。你的意见现在 得到 了我这个专家的证实。

要点: 从里到外了解你的公司,然后形成你自己的意见。使用概念二中的资源作为基线。然后通过查看更深入的分析来更进一步。查看股票的风险评级、历史数据和趋势以及分析师的研究报告等内容。

概括

归根结底,您需要确定投资对您的重要性。你能接受懒惰、冲动的决定吗?还是您愿意花一点时间和精力做出更明智的决定?

无论您是投资 猪猪宠物 还是股票和债券,了解这些概念(并运用让您的大脑 为 您工作的技巧)从长远来看都会让您成为更好的投资者。

虽然了解情况总是一个好主意,但同样重要的是要记住,在做出明智的投资决策时,您不必孤军奋战。例如,借助Wealthfront,您可以从一系列经过专业审查的 ETF 中构建自己的投资组合,从而消除投资中的猜测。您还可以投资针对医疗保健、技术、清洁能源等的社会责任基金。

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